大华银行“风险优先”策略

由于随着全球经济增长放缓,金融市场可能会持续波动,投资者在投资过程中可能会面临各种不确定性。

而我们的“风险优先”策略可确保您在考虑希望实现的投资回报前,先了解其风险偏好,并以此作为自身财富之旅的起点。只有这样,才可以避免您在实现财务目标的过程中承担过多的风险。

在实际操作中,我们的风险优先策略还可以帮助您保护您辛苦积累的财富,然后再通过适当的资产配置来创造和增加财富。

根据您的客户风险状况(CRP)推荐最佳投资组合。最多30%、40%或50%分配给战术投资领域,其余则固定在核心投资领域,具体根据您的风险状况而定。

核心配置 往往风险较低,旨在帮助投资者实现长期目标。从本质上讲,核心配置的持有期限横跨整个市场周期,且可以带来定期收益。核心配置往往跨资产类别、行业和地区实现多元化。

战术配置 侧重于捕捉有针对性的短期机会。其目标是资本增长,但也可以纳入各种收益策略。

大华银行VTAR方法论

我们的VTAR框架专注于通过价值、趋势、活动和风险(简称“VTAR”)四大模块对大量金融数据进行分析。该框架提供了金融市场的整体视图,并识别跨资产类别、行业、地区和时间周期的投资机会。

大华银行个人金融服务投资委员根据我们首席投资官的市场和资产类别观点充分研究这些见解,并结合关键风险,最终达成共识,以确定每个潜在投资主题的吸引力。

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