我们的策略

大华银行的“风险优先”策略

由于2023年发生经济衰退的风险上升，金融市场可能维持波动，因此投资者在投资过程中可能面临诸多不确定性。

我们特有的“风险优先”策略确保投资者在进入投资领域之前，先了解自身的风险偏好，再考虑可能获得的回报。如此一来，投资者就能够在实现财务目标的过程中避免承担过大风险。

先保护好辛苦积累的财富，然后用适当的资产配置策略来扩大和巩固自身的财富。

根据客户风险状况（CRP）推荐最优投资组合，投资组合当中最多30%、40%或50%的比例配置到较高风险的“战术性投资”，剩下的部分作为“核心投资”。

“核心配置”具有低风险特性，但仍然能够产生合理的回报。这种配置对比市场整体而言波动性较小，能够帮助投资者实现长期财务目标。从本质上来说，这种配置对市场周期的依赖性较低，能够提供固定收益。核心配置倾向于资产大类、行业和地区的多样化配置。

配置“核心方案”有助于减少下行波动，这在市场形势不佳的时期非常重要。

“战术配置”在性质上具有较高风险，其专注于定向捕捉短期机会。这种配置方案的目的是资本增值，但也包括收入。

我们的VTAR四要素分析法

  • 目的
  • 常用指标
目的 常用指标
价值 识别出具有适当估值和盈利潜力的投资标的 • 市盈率
• 盈利成长性 (每股盈利增长)
• 期权调整后的利差 (OAS)
趋势 了解当前投资趋势 • 简单移动平均线
• 相对强弱指标(RSI)
• 资金流
活动 了解可能影响到业绩表现的宏观环境以及商业活动 • 央行政策
• 综合PMI指数
• 工业产出与零售销售额
风险 识别出主要的市场风险和潜在的风险缓解因素 • 地缘政治事件
• 行业或地区特有的事件
• 消息流
价值
趋势
活动
风险

制作团队

制作团队
chevron
总编辑
  • 林培丰，特许金融分析师
    新加坡和区域主管
    存款与财富管理
    个人金融服务
编辑团队
  • 林敬和
    新加坡主管
    财富管理咨询与策略
  • 冯慧慧
    财富资讯与通讯主管
  • 陈建辉
    投资策略师
    财富管理咨询与策略
  • 刘璇栗
    投资策略师
    财富管理咨询与策略
  • 邓文健
    投资策略师
    财富管理咨询与策略
个人金融服务投资委员会
  • 新加坡
    • 林敬和
    • 刘王发
    • 冯慧慧
    • 陈建辉
    • 刘璇栗
    • 邓文健
    • Jonathan Conley
    • Alexandre Thoniel，另类投资分析师
    • 曾宣维，特许金融分析师
    • 古丽娟
    • 曾慧莹
    • 刘添伟
    • 陈志铭
    • 李仁亮，认证金融技术分析师、特许市场技术分析师
    • 胡议凡
  • 马来西亚
    • 陈智汉
  • 泰国
    • Suwiwan Hoysakul
  • 中国
    • 黄丽鹂
  • 印尼
    • Diendy

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